سرمایه گذاری دوگانه چیست؟ آموزش استراتژی Dual Investment

سرمایه گذاری دوگانه (Dual Investment) چیست؟

سرمایه‌گذاری دوگانه یکی از ابزارهای درآمد غیرفعال در بازار کریپتو هست که به کاربران اجازه میده روی داراییشون سود دریافت کنن؛ اما با یک شرط مهم: ممکنه در تاریخ مشخص، دارایی شما به ارز دیگری تبدیل بشه.

در واقع اصل این روش بر پایه خرید یا فروش احتمالی یک دارایی در آینده هست. شما هنگام ورود به این سرمایه گذاری، یک قیمت هدف (Target Price) تعیین میکنین و اگر بازار به قیمت تعیین شده برسه، دارایی بر اساس شرایط قرارداد تسویه میشه.

به همین دلیل بهش «دوگانه» گفته میشه؛ چون تسویه سرمایه گذاری میتونه با یکی از دو ارز انجام بشه. یعنی ممکنه در پایان، همون ارزی که وارد کردین رو تحویل بگیرین یا سرمایه به ارز دوم تبدیل شده باشه.

برای مثال فرض کنین شما بیت کوین دارین و تصمیم میگیرین اگر قیمت BTC به ۱۲۰ هزار دلار رسید، داراییتون فروخته بشه. در این حالت علاوه بر سودی که طی دوره سرمایه گذاری دریافت میکنین، ممکنه در سررسید بیت کوین شما به استیبل کوین تبدیل بشه. از طرف دیگه اگر قیمت به تارگت تعیین شده نرسه، BTC خودتون رو نگه میدارین و سود هم دریافت میکنین.

Dual Investment چگونه کار میکند؟

ساختارش در اکثر صرافی های ارز دیجیتال تقریبا مشابه هست. شما ابتدا ارزی که قصد سرمایه گذاری روی اون رو دارین انتخاب میکنین، بعد یک قیمت هدف و تاریخ سررسید مشخص میکنین.

در این مدت، دارایی شما قفل میشه و در پایان دوره، وضعیت بازار تعیین میکنه که تسویه با چه ارزی انجام بشه.

فرض کنین، شما ۱۰ هزار USDT دارین، قیمت ارز دیجیتال بیت کوین ۱۰۰ هزار دلاره، Target Price را روی ۹۵ هزار دلار تنظیم میکنین و تاریخ سررسید هم ۷ روزه هست.

حالا دو سناریو ممکنه اتفاق بیفته.

اگر قیمت بیت کوین تا روز سررسید به ۹۵ هزار دلار برسه یا پایین‌تر بیاد، سرمایه شما بر اساس شرایط قرارداد به BTC تبدیل میشه. یعنی عملا بیت کوین را در قیمتی که از قبل مشخص کردین خریداری میکنین و در کنارش سود هم دریافت میکنین.

اما اگر قیمت به تارگت تعیین شده نرسه، دارایی اولیه شما یعنی USDT حفظ میشه و سود نیز با همون ارز پرداخت خواهد شد.

در حالت Sell High هم دقیقا همین منطق وجود داره؛ فقط این بار هدف شما فروش دارایی در قیمت بالاتره. مثلاً BTC دارین و تعیین میکنین اگر قیمت به ۱۱۵ هزار دلار رسید، دارایی فروخته بشه.

مفهوم Buy Low و Sell High در Dual Investment

در سرمایه گذاری دوگانه معمولا دو استراتژی اصلی وجود داره: Buy Low و Sell High. هرکدوم از این حالت ها برای شرایط متفاوت بازار طراحی شدن.

در استراتژی Buy Low، شما با استیبل کوین وارد میشین و هدفتون اینه که یک ارز مثل بیت کوین یا اتریوم رو در قیمت پایینتر خریداری کنین. این مدل بیشتر برای بازارهای اصلاحی یا زمانی مناسبه که فکر میکنین قیمت در آینده کمی کاهش پیدا میکنه.

اما در Sell High شرایط برعکسه. شما ارز دیجیتال دارین و قصد دارین در قیمت بالاتر بفروشین. در این حالت اگر بازار به قیمت هدف برسه، دارایی شما به استیبل کوین تبدیل میشه.

در عمل خیلی از هولدرهای حرفه‌ای از Sell High استفاده میکنن تا هم روی دارایی خودشون سود بگیرن و هم در قیمت هایی که مدنظرشونه بخشی از سرمایه رو نقد کنن.

سرمایه گذاری دوگانه مناسب چه کسانی است؟

بیشتر مناسب افرادیه که نگاه کوتاه مدت هیجانی به بازار ندارن و میخوان با ریسک منطقی، از سرمایه خودشون سود بگیرن.

این ابزار برای معامله گرانی که محدوده های قیمتی بازار رو میشناسن بسیار کاربردیه. چون میتونن تارگت هایی انتخاب کنن که احتمال رسیدن قیمت به اونها منطقی باشه.

از طرف دیگه هولدرها هم جزو کاربران اصلی، محسوب میشن. خیلی از افرادی که بیت کوین یا اتریوم را برای بلند مدت نگهداری میکنن، ترجیح میدن تا زمان رشد بازار، روی دارایی راکد خودشون سود هم دریافت کنن.

حتی کاربران کم ریسک هم معمولا این روش رو به فیوچرز ترجیح میدن؛ چون خبری از اهرم، لیکویید شدن یا نوسانات شدید لحظه‌ای نیست.

آیا مبتدی ها میتوانند از Dual Investment استفاده کنند؟

بله؛ اما به شرطی که کاملا متوجه مکانیزم تسویه و تبدیل دارایی باشن.

بعضی از کاربرای مبتدی فقط APR بالا رو میبینن و فکر میکنن سود این روش بدون ریسکه؛ در حالی که مهمترین بخش، همین احتمال تبدیل سرمایه به ارز دیگه هست.

برای مثال ممکنه شما انتظار داشته باشین بیت کوین تون حفظ بشه، اما در پایان دوره دارایی به USDT تبدیل بشه؛ یا برعکس.

به همین دلیل بهتره افراد مبتدی، ابتدا با سرمایه کم شروع کنن، سراغ تارگت های منطقی برن و روی ارزهای کم ریسک تر مثل BTC یا ETH تمرکز کنن

تا به مرور رفتار این ابزار رو بهتر درک کنن.

چه افرادی بیشترین سود را از این استراتژی میبرند؟

بیشترین سود، معمولا نصیب افرادی میشه که از قبل برای خرید و فروش ارز دیجیتال خودشون برنامه مشخص دارن.

مثلا فردی که تصمیم گرفته اگر بیت کوین به ۱۳۰ هزار دلار رسید بخشی از سرمایه خودش رو بفروشه، میتونه تا رسیدن بازار به اون محدوده، از طریق Sell High سود اضافی هم دریافت کنه.

همین موضوع درباره Buy Low هم صدق میکنه. کاربری که منتظر اصلاح قیمت برای خرید ETH هست، میتونه به جای نگه داشتن ساده USDT، وارد این استراتژی بشه و تا زمان رسیدن بازار به قیمت مد نظرش سود بگیره.

در عمل این استراتژی بیشتر برای هولدرهای بلند مدت، معامله گران بازار رنج و کاربران دارای استراتژی مشخص ورود و خروج مناسب هست. چون این افراد بهتر از بقیه میتونن بین «دریافت سود» و «احتمال تبدیل دارایی» تعادل ایجاد کنن.

بیشتر بخوانید: ابزارها و پلتفرم های سرمایه گذاری مناسب در ارز دیجیتال

نحوه کسب سود در Dual Investment

مدل سوددهی در سرمایه گذاری دوگانه کمی با روش های معمول مثل استیکینگ یا سپرده گذاری فرق داره. در اینجا شما فقط سود ثابت دریافت نمیکنین؛ بلکه همزمان روی احتمال خرید یا فروش دارایی در آینده هم شرط میبندین.

در واقع سود این روش از دو بخش تشکیل میشه: سود ثابت سرمایه گذاری و نتیجه نهایی تسویه دارایی، همین موضوع باعث میشه خیلی از کاربران مبتدی تصور اشتباهی از «سود تضمینی» داشته باشن.

معمولا نرخ سود از قبل مشخصه و شما میدونین در پایان دوره چه مقدار سود دریافت میکنین. اما نکته مهم اینجاست که نوع ارزی که در نهایت تحویل میگیرین ممکنه تغییر کنه.

مثلا ممکنه: سود دریافت کنین اما داراییتون از BTC به USDT تبدیل شده باشه یا برعکس. پس سود ثابت به معنی ثابت ماندن نوع دارایی نیست.

برای همین کاربرای حرفه‌ای همیشه علاوه بر APR، به سناریوی تسویه هم توجه میکنن؛ چون گاهی سود اصلی یا ضرر واقعی از تغییر ارزش دارایی ایجاد میشه، نه فقط نرخ سود.

سود در Dual Investment چگونه محاسبه میشود؟

سود معمولا بر اساس APR محاسبه میشه. APR یا Annual Percentage Rate همون نرخ سود سالانه هست. یعنی صرافی به شما اعلام میکنه اگر این سرمایه گذاری یک سال کامل ادامه داشته باشه، چه درصد سودی دریافت میکنین.

اما در عمل بیشتر پلن ها، کوتاه‌مدت هستن؛ مثلا: ۳ روزه، ۷ روزه، ۱۵ روزه یا ۳۰ روزه. برای همین سود واقعی متناسب با مدت زمان سرمایه گذاری محاسبه میشه.

مثلا فرض کنین: ۱۰ هزار USDT سرمایه‌گذاری کردین، APR برابر ۵۰٪ هست، مدت سرمایه گذاری هم ۷ روزه هست. در این حالت شما ۵۰٪ کامل دریافت نمیکنین؛ بلکه فقط سود مربوط به همان ۷ روز پرداخت میشه.

قیمت هدف (Target Price) چه تاثیری در سود دارد؟

Target Price مهمترین بخش در تعیین سود و ریسک سرمایه گذاری دوگانه محسوب میشه. هرچقدر قیمت هدف به قیمت فعلی بازار نزدیک تر باشه، احتمال رسیدن بازار به آن بیشتر میشه اما APR معمولاً کمتره.

در مقابل، اگر تارگت خیلی دور انتخاب بشه، احتمال فعال شدن کمتر میشه ولی سود سالانه بالاتری دریافت میکنین.

برای مثال فرض کنین بیت‌کوین روی ۱۰۰ هزار دلار قرار داره.

اگر، Target Price را روی ۱۰۲ هزار دلار بذارین، احتمال رسیدن قیمت به تارگت زیاده، اما سود شاید ۱۵٪ باشه.

اما اگر، تارگت را روی ۱۲۰ هزار دلار تنظیم کنین، ممکنه APR به ۷۰٪ یا بیشتر برسه؛ چون احتمال رسیدن بازار به آن قیمت کمتره.

در واقع صرافی ها APR را بر اساس میزان ریسک و احتمال تسویه تنظیم میکنن. به همین دلیل انتخاب Target Price باید منطقی و بر اساس تحلیل بازار باشه، نه صرفا وسوسه سود بالاتر.

اگر قیمت بازار به Target Price برسد چه میشود؟

اگر قیمت بازار در زمان سررسید به Target Price برسد یا از آن عبور کند، تسویه بر اساس ارز دوم انجام میشه. یعنی دارایی اولیه شما تبدیل خواهد شد.

برای مثال فرض کنین: ۱ BTC وارد Sell High کردین، قیمت هدف ۱۱۵ هزار دلار هست و سررسید ۷ روزه انتخاب شده.

حالا اگر در روز تسویه قیمت BTC بالاتر از ۱۱۵ هزار دلار باشه، بیت کوین شما فروخته میشه و معادل آن را به USDT دریافت میکنین. علاوه بر آن سود دوره سرمایه گذاری هم به حسابتون واریز میشه.

اما اگر قیمت به Target نرسه: همچنان BTC خودتون رو نگه میدارین و سود هم با BTC پرداخت میشه.

در حالت Buy Low هم ماجرا برعکسه. مثلاً: شما USDT وارد میکنین، تعیین میکنین اگر BTC به ۹۰ هزار دلار رسید خرید انجام بشه. اگر بازار تا سررسید به این قیمت برسه، USDT شما به BTC تبدیل میشه و سود هم دریافت میکنین.

مزایا و معایب سرمایه گذاری دوگانه

استراتژی دوال اینوستمنت، مثل هر استراتژی مالی دیگه، هم مزایا داره و هم ریسک های خاص خودش.

بزرگترین مزیت این روش اینه که حتی در بازارهای کم نوسان یا رنج هم میشه از سرمایه سود گرفت. خیلی از معامله گرها زمانی که بازار حرکت خاصی نداره، از این استراتژی برای فعال نگه داشتن سرمایه استفاده میکنن.

از طرف دیگه، این ابزار به شما اجازه میده داراییتون رو در قیمت دلخواه بفروشین یا خرید انجام بدین؛ بدون اینکه مدام پای چارت باشین.

اما در کنار این مزایا، بعضی ریسک ها هم وجود داره که نباید نادیده گرفته بشه؛ مخصوصا ریسک تبدیل دارایی یا از دست دادن رشد شدید بازار.

یکی از رایج ترین اتفاقات اینه که کاربر BTC خودش رو وارد Sell High میکنه، اما بعد از تسویه، بازار همچنان صعودی باقی میمونه و قیمت باز هم رشد میکنه. در این شرایط، فرد عملا بخشی از سود احتمالی آینده بازار رو از دست داده.

به همین دلیل انتخاب تارگت منطقی و مدیریت سرمایه اهمیت زیادی داره.

آیا سود بالا به معنای ریسک بیشتر است؟

در بیشتر مواقع بله، معمولا هرچقدر APR بالاتر باشه، یعنی بازار نوسانات بیشتری داره یا احتمال تبدیل دارایی بیشتره.

صرافی ها زمانی نرخ سودهای خیلی بالا ارائه میکنن که: بازار بی‌ثبات باشه، نوسان شدید وجود داشته باشه یا Target Price فاصله زیادی با قیمت فعلی داشته باشه.

به همین دلیل گاهی APR های ۱۰۰٪ یا حتی ۲۰۰٪ دیده میشه؛ اما این سودهای غیرعادی معمولا بدون ریسک نیستن. خیلی از کاربران مبتدی فقط عدد سود را میبینن و توجه نمیکنن که ممکنه دارایی در قیمت نامناسب تبدیل بشه یا فرصت رشد بازار از بین بره.

در واقع APR بالا بیشتر از اینکه «پول رایگان» باشه، نشونه افزایش ریسک بازار محسوب میشه.

مفاهیم مهم قبل از شروع Dual Investment

قبل از اینکه وارد استراتژی دوال اینوستمنت بشین، باید چند مفهوم کلیدی رو کامل درک کنین. خیلی از اشتباهاتی که کاربران در این ابزار انجام میدن، به خاطر بی توجهی به همین جزئیاته.

در ظاهر ممکنه همه چیز ساده به نظر برسه؛ یک APR جذاب، یک Target Price و دریافت سود. اما در عمل، نحوه تسویه، مدت زمان سرمایه گذاری و نوع ارزی که در پایان دریافت میکنین، تاثیر مستقیمی روی سود واقعی شما داره.

APR چیست؟

APR یا Annual Percentage Rate همون نرخ سود سالانه هست. یعنی صرافی به شما نشون میده اگر این سرمایه گذاری یک سال کامل ادامه داشته باشه، چه درصد سودی دریافت میکنین.

اما نکته‌ای که خیلی از کاربران مبتدی متوجهش نمیشن اینه که APR با سود واقعی کوتاه‌مدت فرق داره.

مثلاً وقتی میبینین: APR = ۶۰٪ و مدت سرمایه گذاری ۷ روزه، این به معنی دریافت ۶۰ درصد سود در یک هفته نیست. سود واقعی فقط برای همان ۷ روز محاسبه میشه.

در واقع APR بیشتر یک معیار مقایسه ای برای بررسی فرصت های مختلفه. هرچقدر این عدد بالاتر باشه، معمولا یا بازار نوسانی تره یا احتمال تبدیل دارایی بیشتره.

تاریخ سررسید چه اهمیتی دارد؟

تاریخ سررسید یا Settlement Date زمانی هست که سرمایه گذاری شما تسویه میشه و وضعیت نهایی قرارداد مشخص خواهد شد. در این تاریخ، صرافی بررسی میکنه که آیا قیمت بازار به Target Price رسیده یا نه. بعد بر اساس نتیجه، دارایی شما تسویه میشه.

مدت زمان سررسید تاثیر مستقیمی روی، میزان سود، ریسک بازار و احتمال فعال شدن تارگت داره. سررسیدهای کوتاه مدت معمولا: سود کمتری دارن اما ریسک نوسان شدید بازار در اون‌ها پایین تره.

در مقابل، سررسیدهای بلند مدت ممکنه APR جذابتری ارائه بدن، اما احتمال تغییرات بزرگ بازار هم بیشتر میشه.

برای مثال وقتی بازار در شرایط حساسی قرار داره، انتخاب سررسید ۳۰ روزه میتونه ریسک زیادی ایجاد کنه؛ چون ممکنه طی این مدت روند بازار کاملا تغییر کنه.

Settlement Currency چیست؟

Settlement Currency یعنی ارزی که در پایان سرمایه گذاری با آن تسویه انجام میشه. این موضوع یکی از مهمترین بخش‌ها محسوب میشه؛ چون ممکنه سود و اصل سرمایه با ارزی متفاوت از دارایی اولیه پرداخت بشه.

برای مثال فرض کنین: شما BTC وارد Sell High کردین و Target Price فعال میشه. در این حالت ممکنه در پایان، اصل سرمایه و حتی سود به USDT پرداخت بشه.

در حالت Buy Low هم برعکس این اتفاق میفته. یعنی ممکنه شما با USDT وارد بشین، اما در پایان BTC دریافت کنین.

استراتژی های حرفه ای برای کسب سود بیشتر

سود گرفتن فقط به انتخاب یک APR بالا محدود نمیشه. در عمل، کاربران حرفه‌ای بیشتر از اینکه دنبال سودهای هیجانی باشن، روی مدیریت ریسک و انتخاب هوشمند زمان ورود تمرکز میکنن.

خیلی وقت ها یک Target Price منطقی با سود متوسط، نتیجه بسیار بهتری نسبت به یک APR عجیب و پرریسک داره. در واقع موفقیت بیشتر به این بستگی داره که، بازار رو چقدر درست تحلیل میکنین، چه زمانی وارد میشین و چقدر روی مدیریت سرمایه مسلط هستین.

چگونه بهترین Target Price را انتخاب کنیم؟

انتخاب Target Price مهمترین بخش این استراتژی محسوب میشه.

بهترین Target Price معمولاً جاییه که، از نظر تکنیکال منطقی باشه، بازار احتمال رسیدن به آن را داشته باشه و با استراتژی خرید یا فروش شما هماهنگ باشه.

برای مثال اگر بیت کوین چند بار در محدوده ۱۱۰ هزار دلار واکنش نشون داده، انتخاب این محدوده برای Sell High منطقی تر از تارگت های هیجانی مثل ۱۴۰ هزار دلاره.

در بازارهای رنج هم خیلی از حرفه‌ای ها تارگت‌های نزدیک تر انتخاب میکنن تا احتمال تسویه و دریافت سود بیشتر بشه.

چه زمانی APR بالا فرصت خوبی است؟

APR بالا همیشه خطرناک نیست. بعضی مواقع این سودهای بالا فرصت های خوبی ایجاد میکنن؛ مخصوصا زمانی که نوسانات بازار موقتی باشه.

برای مثال: بعد از انتشار اخبار اقتصادی، جلسات فدرال رزرو یا ریزش های هیجانی بازار معمولا APR به شکل قابل توجهی افزایش پیدا میکنه.

اگر معامله گر تجربه کافی داشته باشه و تشخیص بده بازار بیش از حد هیجانی شده، میتونه از این شرایط استفاده کنه.

اما نکته مهم اینه که حرفه‌ای ها هیچ وقت فقط به خاطر APR بالا وارد معامله نمیشن. اول بررسی میکنن:

• آیا تارگت منطقیه؟
• آیا احتمال تبدیل دارایی قابل قبوله؟
• آیا بازار ممکنه ناگهان جهت خودش رو تغییر بده؟

در واقع APR بالا زمانی فرصت خوب محسوب میشه که ریسک پشت آن را کامل درک کرده باشین.

ترکیب Dual Investment با هولد بلند مدت

یکی از حرفه‌ای ترین روشها، ترکیبش با هولد بلند مدته.

خیلی از سرمایه گذارها قصد فروش سریع BTC یا ETH خودشون رو ندارن و برنامه چندساله برای نگهداری دارایی دارن. در این شرایط، بخشی از سرمایه را وارد میکنن تا علاوه بر هولد، سود اضافی هم دریافت کنن.

برای مثال: فردی که قصد نگهداری اتریوم تا چند سال آینده را داره، میتواند روی بخشی از دارایی، Sell High فعال و اگر قیمت به تارگت نرسه، همچنان ETH خودش را حفظ و سود هم بگیره.

بیشتر بخوانید: انواع استراتژی های سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال

مقایسه Dual Investment با روش های دیگر کسب سود

تفاوت اصلی استراتژی دوال اینوستمنت اینه که شما همزمان روی «سود ثابت» و «احتمال خرید یا فروش دارایی در آینده» کار میکنین. همین موضوع باعث میشه ساختار آن با بسیاری از روشهای رایج بازار فرق داشته باشه.

در واقع این ابزار بیشتر مناسب افرادیه که از قبل دید مشخصی نسبت به قیمت خرید یا فروش دارایی خودشون دارن و میخوان تا رسیدن بازار به آن نقطه، روی سرمایه شون سود هم بگیرن.

تفاوت Dual Investment با استیکینگ

در استیکینگ، شما دارایی خودتون رو برای کمک به امنیت شبکه یا اعتبارسنجی بلاکچین قفل میکنین و در مقابل سود دریافت میکنین. در این روش معمولا اصل دارایی تغییر نمیکنه و سود هم با همان ارز پرداخت میشه.

اما در استراتژی دوال اینوستمنت شرایط متفاوته. اینجا ممکنه در پایان دوره، ارز اولیه شما تبدیل و تسویه با دارایی دیگری انجام بشه.

از طرفی سودش معمولا از استیکینگ بیشتره؛ مخصوصا در بازارهای پرنوسان. اما در مقابل، ریسک تغییر دارایی هم وجود داره.

مقایسه با ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ یا Yield Farming معمولا در فضای دیفای انجام میشه و ساختار پیچیده تری نسبت به استراتژی دوال اینوستمنت داره.در ییلد فارمینگ، کاربرا نقدینگی وارد استخرها میکنن و در ازای تامین نقدینگی سود دریافت میکنن.

اما این روش با ریسک هایی مثل: ضرر ناپایدار (Impermanent Loss)، هک قراردادهای هوشمند یا کاهش شدید ارزش توکن‌ها همراهه.

در مقابل، Dual Investment معمولا داخل صرافی های متمرکز انجام میشه و برای کاربران عادی ساده تره. شما فقط، دارایی، Target Price و تاریخ سررسیدرا انتخاب میکنین و نیازی به مدیریت استخر نقدینگی یا تعامل با پروتکل های پیچیده ندارین.

البته ییلد فارمینگ در بعضی شرایط سودهای بالاتری میده، اما سطح ریسک و پیچیدگیش هم بیشتره.

بیشتر بخوانید: تفاوت ییلد فارمینگ و استیکینگ (7 مقایسه اساسی بین آنها)

آیا Dual Investment از فیوچرز کم ریسک تر است؟

در بیشتر مواقع بله. یکی از مهمترین تفاوت ها با معاملات فیوچرز اینه که در اینجا خبری از اهرم و لیکویید شدن نیست.

در معاملات فیوچرز، یک نوسان شدید بازار میتونه کل سرمایه معامله گر را از بین ببره؛ مخصوصا زمانی که از لوریج بالا استفاده شده باشه.

اما در استراتژی دوال اینوستمنت، سرمایه شما لیکویید نمیشه، فشار نوسانات لحظه ای کمتره و ریسک کلی قابل کنترل تره.

بهترین ارزها برای Dual Investment

انتخاب ارز، اهمیت زیادی داره؛ چون میزان نوسان، نقدشوندگی و رفتار بازار هر ارز مستقیما روی احتمال تسویه، میزان APR و سطح ریسک تاثیر میذاره.

بعضی ارزها برای کاربران محافظه کار مناسب تر هستن و بعضی دیگه بیشتر برای معامله گرهای ریسک پذیر استفاده میشن.

چرا بیت کوین و اتریوم گزینه های محبوبی هستند؟

Bitcoin و Ethereum محبوب ترین گزینه ها برای سرمایه گذاری دوگانه محسوب میشن و دلیلش فقط معروف بودن این ارزها نیست.

این ارزها، نقد شوندگی بسیار بالا، حجم معاملات سنگین و رفتار قیمتی شون نسبت به بسیاری از آلت کوین‌ها قابل پیش بینی تره. به همین دلیل:

احتمال اسلیپیج کمتره، مدیریت Target Price منطقی تر میشه و ریسک نوسانات ناگهانی کاهش پیدا میکنه.

علاوه بر این، بیشتر صرافی ها بهترین APR ها و متنوع ترین پلن ها را روی BTC و ETH ارائه میکنن.

برای کاربران مبتدی هم معمولا شروع با بیت کوین و اتریوم انتخاب منطقی تریه؛ چون ریسکش نسبت به آلت کوین‌های پرنوسان کمتره.

آیا استیبل کوین ها انتخاب مناسبی هستند؟

بله، مخصوصا در استراتژی Buy Low. استفاده از استیبل کوین هایی مثل: Tether و USD Coin، باعث میشه سرمایه اولیه نوسان زیادی نداشته باشه و کاربر بتونه برای خرید ارزهای اصلی در قیمت پایین تر برنامه‌ریزی کنه.

خیلی از سرمایه گذارها زمانی که منتظر اصلاح بازار هستن، USDT یا USDC خودشون را وارد میکنن تا هم سود دریافت کنن و هم در صورت کاهش قیمت، دارایی مورد نظر را خریداری کنن.

این استراتژی مخصوصا در بازارهای اصلاحی بسیار محبوبه. البته باید توجه داشت که سود استیبل کوین ها معمولا از آلت کوین‌های پرنوسان کمتره؛ چون ریسک کلی اونها پایین تره.

ارزهای پرنوسان چه مزایا و ریسک هایی دارند؟

آلت کوین های پرنوسان معمولا APR بسیار بالاتری ارائه میکنن و همین موضوع باعث میشه کاربران زیادی جذبش بشن. گاهی روی بعضی توکن‌ها، APR های ۸۰٪، ۱۲۰٪ یا حتی بیشتر دیده میشه. اما پشت این سودهای بالا، ریسک بالاتری هم وجود داره.

ارزهای پرنوسان ممکنه، در مدت کوتاه افت شدید داشته باشن، ناگهان به Target Price برسن، یا بعد از تسویه، تغییرات سنگینی تجربه کنن. برای همین حرفه‌ای‌ها معمولا فقط بخش کوچکی از سرمایه خودشون را وارد این نوع پلن ها میکنن و مدیریت ریسک سخت گیرانه تری دارن.

در عمل هرچقدر APR بالاتر باشه، احتمال اینکه بازار رفتار غیر منتظره‌ای داشته باشه هم بیشتر میشه.

جمع بندی

سرمایه گذاری دوگانه میتونه برای افرادی که دنبال درآمد غیر فعال، فروش در قیمت دلخواه یا خرید پله ای دارایی هستند، ابزار کاربردی باشه. این روش نسبت به فیوچرز ریسک کمتری داره و در بسیاری از مواقع میتونه بازده بهتری نسبت به استیکینگ ساده ایجاد کنه.

با این حال، موفقیت فقط به انتخاب APR بالا وابسته نیست و درک درست رفتار بازار، انتخاب Target Price منطقی و مدیریت سرمایه نقش اصلی را در سود نهایی داره. اگه کاربرا بتونن بین سود ثابت و ریسک تبدیل دارایی تعادل ایجاد کنن، سرمایه گذاری دوگانه میتونه به یکی از حرفه ای ترین روش های کسب سود در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل بشه.

شما اگه جای یه هولدر حرفه ای بودین، ترجیح میدادین دارایی تون را نگه دارین یا همزمان با هولد، از طریق سرمایه گذاری دوگانه روی سرمایه تون سود هم دریافت کنین؟